Paul M. est un entrepreneur français de 66 ans, marié avec 2 enfants. Il habite à Lille et il vient de céder son entreprise de travaux publics. Il a réinvesti l’essentiel de ses revenus dans son entreprise, à l’exception de sa résidence principale. Il ne possède que peu d’avoirs en valeurs mobilières. Ne maîtrisant pas les mécanismes complexes de gestion patrimoniale et financière, il confie la structuration des fonds issus de la cession à un banquier privé recommandé par l’un de ses amis et impose une grande diversification des risques, tant au niveau des choix d’investissements que des gestionnaires.

Dans les solutions proposées, son banquier inclut un contrat luxembourgeois qui retient toute son attention. Ce contrat lui permet en effet de confier la gestion de ses avoirs à 3 gérants différents, chacun se voyant confier la gestion d’un fonds dédié dont la politique d’investissement est identique. Un quatrième fonds dédié est constitué au sein du contrat et sert de réceptacle au produit structuré spécialement créé pour le client