DESCRIZIONE SITUAZIONE

Paolo M., 42 anni, sposato e con tre figli (12, 10 e 7 anni), risiede in Italia, dove svolge la professione di commercialista.
E’ un attento investitore e da sempre ha trovato nella diversificazione finanziaria la risposta alle proprie esigenze. E’ titolare infatti di un patrimonio ampio e variegato.

ESIGENZA

Da qualche tempo sente la necessità di tutelare il patrimonio familiare coniugandolo con il trasferimento intergenerazionale ed allo stesso tempo mantenedone la coerenza delle strategie finanziarie ed ottimizzandone l’efficienza fiscale.

SOLUZIONE

Trova risposta a questa sua esigenza con Prestigio, la soluzione Private Insurance de La Mondiale Europartner, nella quale trasferisce parte del proprio patrimonio.

Infatti Prestigio gli permette di mantenere un alto livello di diversificazione degli investimenti grazie all’elevato grado di flessibilità e di personalizzazione dato dalla Circolare 08/01 del CAA - che permette ora di beneficiare di una larga gamma di attivi (ad esempio azioni non quotate, singoli hedge funds, fondi immobiliari, options, futures, derivati) -, di proteggere i suoi investimenti all’interno di uno strumento assicurativo ad alta efficienza – il fondo dedicato – e di ottimizzarne l’efficacia fiscale sia in caso di realizzazione degli investimenti (12.50% sul capital gain) sia in caso di decesso.

Inoltre, operando LMEP sul mercato italiano in regime di stabile organizzazione ed agendo in qualità di sostituto d’imposta per i propri clienti, gli permette di non dover ottemperare agli obblighi dichiarativi e, in caso di riscatto, trattiene direttamente alla fonte l’imposta sul capital gain.